隨著國際和國內(nèi)對銀行業(yè)反洗錢力度的不斷加大，銀行業(yè)反洗錢內(nèi)控制度不斷完善，洗錢分子通過銀行業(yè)洗錢的難度和成本越來越大，從而把目標(biāo)轉(zhuǎn)移到保險業(yè)、證券業(yè)等金融機構(gòu)。保險業(yè)要建立對洗錢活動的預(yù)防監(jiān)控機制，增加犯罪分子利用保險洗錢的難度，從而達(dá)到遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的作用。

中國人民銀行依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理，中國銀保監(jiān)會和中國證監(jiān)會在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。保險公司及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立反洗錢內(nèi)部控制制度，建立反洗錢專門機構(gòu)，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。同時，反洗錢監(jiān)管制度中最核心的三項制度即大額和可疑交易報告制度、客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度，是人民銀行對金融機構(gòu)提出的最基本合規(guī)要求。

保險業(yè)應(yīng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，加強對內(nèi)部員工法制教育，建立反洗錢培訓(xùn)機制和不定期抽查制度。加強與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的溝通協(xié)調(diào)，定期邀請人行專家進行反洗錢培訓(xùn)。

反洗錢合規(guī)管理是保險公司內(nèi)部控制的重要組成部分。保險公司內(nèi)部控制作為事前防范、事中控制和事后監(jiān)督的動態(tài)管理機制，通過制定和實施一系列制度、程序、方法和措施，達(dá)到防范和管理市場、操作等風(fēng)險的目標(biāo)，從而實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)。

我公司認(rèn)真落實人行大額和可疑交易報告綜合試點成果落地，嚴(yán)格遵循反洗錢法律法規(guī)，切實履行反洗錢法定義務(wù)，穩(wěn)步推進反洗錢各項工作順利進行。