基金清盤那些事

每經(jīng)記者 肖鴻月 每經(jīng)編輯 江 月

前些天，有投資者向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者詢問，“債券基金資產(chǎn)規(guī)模低于多少會(huì)退市？”，“債基低于5000萬就有清盤風(fēng)險(xiǎn)嗎？”

現(xiàn)在，我們就先從國慶長假后，不斷傳來的基金清盤消息說起。

上周五（10月20日），海富通雙利債券發(fā)布清算報(bào)告；新華華盛靈活配置混合也在同一天發(fā)布清算報(bào)告。此前一天（10月19日），更有5只基金（A/C份額合并計(jì)算）同時(shí)發(fā)布清算報(bào)告——同屬一家公司的博時(shí)裕和純債債券、博時(shí)錦祿純債債券，同時(shí)宣布清盤；國泰創(chuàng)利債券、建信恒豐純債債券、德邦純債債券A/C也緊跟清盤步伐。

不難發(fā)現(xiàn)，從基金類型來看，除新華華盛這一只混合型基金外，上述其他清盤基金都是清一色的債券型基金。而在基金成立時(shí)間上，其中4只為2016年11月~2017年4月成立，其余3只則成立于更早時(shí)候。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從這些基金的清算報(bào)告中發(fā)現(xiàn)，除個(gè)別基金外，都是因?yàn)檫B續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，觸發(fā)了清盤條件。

隨著公募基金數(shù)量的不斷攀升，一度被行業(yè)“諱莫如深”的基金清盤，其實(shí)也在逐漸常態(tài)化。

在此之前，10月已有多只基金發(fā)布清算報(bào)告或進(jìn)入清算程序。其中，最“短命”的一只——海富通季季通利基金，成立于今年7月15日，10月13日即公告清盤，歷時(shí)不到3個(gè)月?；鸸骘@示，這只短期理財(cái)債基系余額低于5000萬元且基金份額持有人數(shù)量不滿200人，暫停運(yùn)作。而在成立之時(shí)，該基金的有效認(rèn)購戶數(shù)為4411戶，如今卻連200戶都沒有了。

與之相似的是，今年9月19日進(jìn)入清算程序的德邦銳祺債券，今年6月21日基金合同才成立生效，也是歷時(shí)不到3個(gè)月。清盤緣由依然“換湯不換藥”——已出現(xiàn)連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的情形。

值得注意的是，今年基金清盤的數(shù)字呈現(xiàn)陡然上升的趨勢。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年7月、8月、9月份，公告清盤或擬清盤的公募基金數(shù)量，分別達(dá)到13只、13只、11只，大幅超越上半年數(shù)量總和的20只。公開數(shù)據(jù)還顯示，截至目前，今年以來清盤基金數(shù)量已經(jīng)達(dá)到60只。

相對應(yīng)的，從滬深兩市退市公告來看，今年以來，發(fā)布退市公告的上市公司在10家以內(nèi)。從數(shù)值上對比，今年以來清盤基金的數(shù)量是遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過退市個(gè)股的。但需要一提的是，這其中有摻雜股市退市機(jī)制不健全的因素。

此外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者還發(fā)現(xiàn)，在今年以來公告清盤的60余只基金中，債券基金占比近五成。

有業(yè)內(nèi)人士曾對記者指出，“債基清盤，主要還是因?yàn)槲赓Y金一撤，規(guī)模就做不大，所以（基金公司）一般就選擇算了。”

不過濟(jì)安金信副總經(jīng)理王群航稱，“清盤潮已來。之前發(fā)得多，現(xiàn)在、未來將清得多。這是好事。”

對咱們普通投資者來說，在清盤基金越來越多的當(dāng)下，也要提醒一下大家，要多多關(guān)注基金們季報(bào)、年報(bào)中的基金規(guī)模，看看是不是有清盤的風(fēng)險(xiǎn)。