香港銀行并未暫停內(nèi)地居民開戶 嚴格審查為防洗錢

    人民幣貶值預期強烈，內(nèi)地居民對于在港資產(chǎn)配置的需求也隨之上升。不過，近日有消息傳出，香港多間銀行開始施行收緊甚至暫停內(nèi)地客戶在港開戶。

    證券時報記者經(jīng)多方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，除花旗銀行（香港）將原來最少存入1萬港元的開戶要求提升至150萬港元外，多家香港銀行皆表示，對內(nèi)地客戶開戶的政策并未收緊。

    花旗銀行提升開戶要求

    記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，此前有媒體報道的恒生銀行（香港）、中信銀行（國際）等銀行收緊內(nèi)地人開戶的消息并不屬實。

    不過，花旗銀行（香港）卻表示，自今年9月以來，非香港居民僅能辦理Citigold賬戶，并將原來最少存入1萬港元的開戶要求提升至150萬港元。同時，該行還強調(diào)此次有關修訂并不是僅針對內(nèi)地客戶，而是適用于所有國際客戶。

    花旗銀行（香港）向記者透露，該行近年積極拓展國際銀行業(yè)務，內(nèi)地客戶在港開戶人數(shù)今年有上升趨勢。目前來港開立離岸銀行賬戶的多為高端客戶，并尋求各種財富管理服務。

    除花旗銀行（香港）外，大部分外資銀行沒有采取任何措施，并紛紛辟謠，表示未提高內(nèi)地客戶開立戶口的要求。不過，上述銀行的總行雖然并無動作，但各分行卻表示，近期洗錢風氣嚴重，內(nèi)地客戶來港開戶無法辨別其真實性。

    嚴格控制開戶防洗錢

    有銀行界人士稱，香港銀行收緊內(nèi)地客戶在港開戶主要是為了防洗錢，并在前段時間已開始嚴格控制開戶。

    據(jù)了解，香港銀行收緊內(nèi)地客戶在港開戶后，確有相應效果。某在港銀行員工對記者表示：“之前經(jīng)常有內(nèi)地客戶突然將一大筆資金轉(zhuǎn)到賬戶后，再來柜臺將現(xiàn)金提走，所以前段時間經(jīng)常見到內(nèi)地客戶排隊取錢，但嚴格控制內(nèi)地客戶開戶后，這種情況已明顯減少。”

    在洗錢風氣盛行下，有部分銀行分行不得不采取相關措施。近日有消息稱，目前內(nèi)地客戶在恒生銀行開戶“審批嚴，獲批難，無即日開戶”，甚至“無香港地址就無法開戶”。

    對此，恒生銀行（香港）回應稱，今年以來，通過恒生開立全新“優(yōu)進理財”及“優(yōu)越理財”戶口的香港及內(nèi)地客戶數(shù)目均有增長的趨勢，但并沒有收緊內(nèi)地客戶開立戶口的要求。

    恒生銀行（香港）還強調(diào)，一直以來，恒生就內(nèi)地客戶開戶申請所訂立的要求，以及所提供的戶口選擇，均與其他客戶一致。

    該行還表示，針對所有客戶（包括內(nèi)地客戶）設有不同結(jié)馀要求的戶口，包括一般儲蓄戶口、全面理財總值要求達港幣1萬元的綜合戶口、20萬元的“優(yōu)進理財”戶口，及100萬元的“優(yōu)越理財”戶口等。

    中信銀行（國際）、東亞銀行（香港）等多家銀行被傳收緊開戶的原因也如出一轍，即防洗錢。

    中信銀行（國際）向記者澄清，該行對內(nèi)地客戶開戶的政策并沒收緊，未來會繼續(xù)按照監(jiān)管規(guī)定及指引提供有關服務。

    東亞銀行（香港）也表示，該行并沒有暫?；蚴站o內(nèi)地游客開戶的措施，且該行已制定相關程序處理新客戶開立賬戶的申請，以符合現(xiàn)行法規(guī)。新的要求包括：在與新客戶建立業(yè)務關系前，該行必須完成盡職審查程序，并了解該客戶的背景、開立賬戶的目的、客戶職業(yè)或業(yè)務詳情及資金來源等。該行還表示，其分行在進行客戶盡職審查時，可能需要個別客戶提供補充文件或資料，例如本地銀行介紹信，目的是希望了解客人是否有其他銀行賬戶及其運作情況，且此安排適用于所有類型客戶。

    除此之外，華僑永亨銀行（香港）向記者表示，該行針對內(nèi)地客戶的開戶規(guī)定未有調(diào)整。匯豐銀行（香港）也明確表示，有關旅客來香港匯豐開戶不能獲批的市場傳聞并不屬實。

    值得注意的是，香港金融管理局發(fā)出的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》早已明確客戶盡職審查規(guī)定，當中包括取得及核實客戶住址。但該指引并沒有要求為非香港居民客戶制定專屬的盡職審查規(guī)定，亦沒有規(guī)定客戶必須提供香港住址證明。