《反洗錢法》頒布十周年系列征文（之八）

反洗錢 為國家金融安全貢獻力量

都邦保險駐馬店中心支公司 楊麗英

我到都邦保險駐馬店中心支公司有五年了，到財務上從事反洗錢工作也快四年的時間，然而，之前反洗錢對于我來說是那么陌生，剛剛參加工作在承保管理上時，每天都是出單和收錢，并沒有意識到防范洗錢風險的存在，當我天天跟它打交道時，當我調(diào)到財務上專門負責反洗錢工作時，才逐步從了解到熟悉掌握了大額保單承保風險、客戶身份風險等級評定、高風險客戶識別與跟蹤等反洗錢知識。原來，反洗錢是為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪，黑社會性質(zhì)的組織犯罪，貪污賄賂犯罪，破壞金融管理秩序犯罪等所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等領域。作為一名保險公司財務工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。

在防范洗錢工作中，金融機構(gòu)始終處于斗爭的第一線，如果僅憑個人感覺，憑經(jīng)驗工作，業(yè)務處理隨意，那就很容易被洗錢犯罪分子利用，為他們提供可乘之機。所以，在我們的工作中，一定要注意兩點：一是落實客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調(diào)查，即對要求建立業(yè)務關系或者辦理保險承保理賠業(yè)務的客戶身份進行識別，了解客戶真實的身份、交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人；二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶辦理業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應及時向人民銀行報告。前者是我們反洗錢的基礎工作，是后者的重要前提；后者是我們履行反洗錢義務、防控洗錢風險的關鍵環(huán)節(jié)。

反洗錢工作不僅體現(xiàn)落實到承保和理賠等柜臺一線上，在公司和員工客戶的宣傳上我們也加大了力度，我公司在宣傳方面主要是通過兩個途徑：1.在職場營業(yè)場所張貼反洗錢宣傳畫。2.在出單前臺發(fā)放反洗錢宣傳資料，現(xiàn)場向客戶介紹反洗錢知識。3.積極配合上級組織、集中和其他金融機構(gòu)到外面場所對人民群眾進行面對面宣傳。在反洗錢培訓方面，我公司組織全體人員利用晨會時間多次進行反洗錢培訓，并組織相關人員參加由省公司統(tǒng)一組織的反洗錢視頻培訓會議，認真學習了網(wǎng)絡洗錢的預防和在業(yè)務辦理中防范風險存在等技巧，提高了全體員工對洗錢行為和交易的警惕性。

    作為在反洗錢崗位的工作人員，我深刻地體會到反洗錢工作任重道遠，永遠沒有勝利可言。從目前情況來看，雖然公眾對反洗錢在認識上已有明顯轉(zhuǎn)變，但在認識的深度和水平上仍需進一步提高。洗錢活動害人害己，嚴重威脅著我國的國家安全和經(jīng)濟安全。它不僅和我，它和每個人都有著密切的關系?，F(xiàn)在，我們常說道德淪陷，誠信缺失，很多人不講信用，在經(jīng)濟行為中存在很多欺詐行為，我們每個人都會對這種行為而憤恨，而如果我們每個人又都覺得事不關己的話那么這個社會還能正常運行、健康發(fā)展嗎？其實，每個公民包括我都有義務對于他所知道的、所發(fā)現(xiàn)的、所懷疑的有洗錢風險的人和企業(yè)進行舉報。反洗錢是一個巨大的社會工程，隨著反洗錢體系的完善，無論是我還是你，它需要我們大家樹立積極支持、協(xié)助、配合，共同承擔責任的觀念。作為金融保險公司的一名普通員工，我真心希望每個人都能樹立反洗錢觀念，全社會都積極行動起來，高舉反洗錢旗幟，為公司乃至國家的金融安全作出應有的貢獻！