“限卡”半年 1人仍可持8張卡?
摘要: 原標(biāo)題:“限卡”半年 1人仍可持8張卡? 南方問政 南方日報訊 (記者/房珊珊 實(shí)習(xí)生/賴盼聞 通訊員/胡志慧)為打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪,銀監(jiān)會去年11月
原標(biāo)題:“限卡”半年 1人仍可持8張卡?
南方問政
南方日報訊 (記者/房珊珊 實(shí)習(xí)生/賴盼聞 通訊員/胡志慧)為打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪,銀監(jiān)會去年11月下發(fā)了“限卡令”——同一客戶在同一商業(yè)銀行開立借記卡原則上不超過4張。但廣東“民聲熱線”節(jié)目調(diào)查發(fā)現(xiàn),已有5張卡的客戶仍可新開3張卡,卡數(shù)多達(dá)8張。中國建設(shè)銀行廣東省分行10日上線廣東“民聲熱線”回應(yīng)指出,如果客戶有正當(dāng)理由可開卡超過4張,但會繼續(xù)加強(qiáng)柜臺對發(fā)卡的審核,同時自動發(fā)卡機(jī)相應(yīng)系統(tǒng)也將在年底完成優(yōu)化。
2015年11月,中國銀監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項(xiàng)的通知》(以下簡稱《通知》),要求同一客戶在同一商業(yè)銀行開立借記卡原則上不得超過4張;如該客戶之前已持有同一商業(yè)銀行全國范圍內(nèi)4張及4張以上借記卡的,商業(yè)銀行不得為其開立或激活新的借記卡。
現(xiàn)場暗訪發(fā)現(xiàn),筆者在已有5張建行借記卡的情況下,分別在三家網(wǎng)點(diǎn)通過自助發(fā)卡機(jī)和柜臺順利開卡,共持卡數(shù)達(dá)8張。過程中筆者沒有被拒絕辦卡,也沒有任何網(wǎng)點(diǎn)提醒有開卡限制。
銀監(jiān)會下發(fā)《通知》專門提及,在客戶辦理業(yè)務(wù)過程中,要主動提示核查本人名下全部銀行賬戶信息,發(fā)現(xiàn)異常及時處置。為何開卡數(shù)達(dá)兩倍,仍無收到任何提示?
中國建設(shè)銀行廣東省分行信用卡中心(電子銀行部)總經(jīng)理丘文娟表示,如果客戶有正當(dāng)理由,要求開卡數(shù)量超過4張,商業(yè)銀行可以經(jīng)過核實(shí)作酌情處理。但相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)的確存在執(zhí)行不到位的情況。
什么是開卡正當(dāng)理由,如何進(jìn)行核實(shí)?丘文娟介紹,“限卡令”出臺并不是限制客戶開卡數(shù)量,主要是為堵住犯罪分子利用批量開卡進(jìn)行電信詐騙。銀行進(jìn)行客戶身份核實(shí)是關(guān)鍵,包括客戶證件、手機(jī)號碼等。如果客戶身份證不像本人,銀行會要求客戶提供輔助證明材料,或者根據(jù)系統(tǒng)已有問題進(jìn)行提問,比如家庭住址。建設(shè)銀行也針對犯罪分子的特征進(jìn)行了總結(jié),讓網(wǎng)點(diǎn)識別可疑客戶。至于開卡用途需由用戶客戶自己陳述清楚。
至于部分自助發(fā)卡機(jī)如何設(shè)置客戶開卡限制,丘文娟表示,系統(tǒng)開發(fā)的相關(guān)需求在落實(shí)中,年底相關(guān)功能可以實(shí)現(xiàn)。目前自助發(fā)卡是視頻和遠(yuǎn)程人員在復(fù)核,銀行不管是前臺還是后臺都將加強(qiáng)防范。
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(原標(biāo)題:中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng))
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