建行駐馬店分行預警預控筑牢案件風險防火墻

建行駐馬店分行按照監(jiān)管部門和上級行的要求，強化風險預警預控，對樓盤項目、保證方式個人經(jīng)營類、消費類貸款、信用卡分期業(yè)務、預告登記和抵押登記落實情況等重點領域開展風險排查。加大疑點貸款的現(xiàn)場檢查和后續(xù)監(jiān)控力度，突出以下四項案件風險治理，及時落實風險化解處置措施。

一是治理信貸業(yè)務案件風險。具體圍繞信貸經(jīng)營管理流程，抓好貸前、貸中、貸后三大環(huán)節(jié)關鍵風險點控制，以銀行承兌匯票、房地產(chǎn)開發(fā)貸款業(yè)務為重點，做真實性審查和風險排查，完善押品管理，建立風險評價機制，防控違法發(fā)放貸款、違規(guī)出具金融票證、信貸詐騙等案件風險。二是治理跨業(yè)合作業(yè)務案件風險。規(guī)范銀信、銀證、銀保合作，重點治理準入、銷售管理不規(guī)范等問題。主要包括合作對象不符合準入條件、產(chǎn)品未納入統(tǒng)一管理以及銷售過程中的私售、銷售誤導、風險提示不規(guī)范、代客交易等行為，防控合作對象轉(zhuǎn)嫁風險。三是治理印章違規(guī)管理使用風險。規(guī)范印章刻制、領取、分發(fā)、啟用、交接、停用、上繳和作廢環(huán)節(jié)管理，重點治理印章濫用、借用、盜用等違規(guī)問題，積極防控利用建行印章違規(guī)對外出具法律性文件引發(fā)的案件風險。四是治理非法集資及違規(guī)代客交易風險。組織開展“學案例、知法紀、明禁令”員工管理主題年活動，排查員工參與非法集資、融資、民間高息借貸等違規(guī)行為。

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