系列征文(七)反洗錢 認(rèn)真做好客戶識別工作
摘要: 《反洗錢法》頒布十周年系列征文(七)反洗錢 認(rèn)真做好客戶識別工作民生證券交通路營業(yè)部 付 杰《反洗錢法》頒布實施以來,我國反洗錢犯罪在法律體系、工作機制、預(yù)防上游
《反洗錢法》頒布十周年系列征文(七)
反洗錢 認(rèn)真做好客戶識別工作
民生證券交通路營業(yè)部 付 杰
《反洗錢法》頒布實施以來,我國反洗錢犯罪在法律體系、工作機制、預(yù)防上游犯罪等方面都取得了顯著成績。民生證券股份有限公司駐馬店交通路證券營業(yè)部作為基層證券業(yè)金融單位,在人民銀行駐馬店市中心支行的指導(dǎo)下,秉承“民生在勤、守正出新”的經(jīng)營理念,貫徹人行反洗錢要求精神,認(rèn)真落實人民銀行駐馬店市中心支行及公司總部、分公司關(guān)于反洗錢工作具體要求事項,現(xiàn)就《反洗錢法》頒布十周年之際,結(jié)合多年反洗錢工作經(jīng)驗,有以下四點心得體會與大家分享。
一、落實好反洗錢工作,要有完善的制度體系保障。我公司制定了《民生證券股份有限公司反洗錢工作管理實施辦法》、《民生證券股份有限公司大額交易和可疑交易報告實施辦法》、《民生證券股份有限公司反洗錢工作操作規(guī)程》、《民生證券股份有限公司客戶風(fēng)險等級管理辦法》、《民生證券股份有限公司反洗錢信息保密管理辦法》、《民生證券股份有限公司反洗錢培訓(xùn)宣傳管理辦法》等反洗錢制度,覆蓋營業(yè)部反洗錢工作的各個環(huán)節(jié),我部嚴(yán)格按照公司制度開展反洗錢工作。
二、執(zhí)行好反洗錢工作,要有專門的組織機構(gòu)。我部成立有以營業(yè)部總經(jīng)理為組長的反洗錢工作小組,負(fù)責(zé)反洗錢工作,營業(yè)部總經(jīng)理為反洗錢工作第一責(zé)任人,營業(yè)部合規(guī)主管為反洗錢工作具體執(zhí)行人,并有專門的反洗錢指定人員,反洗錢小組成員包括但不限于營業(yè)部業(yè)務(wù)主管、財務(wù)主管、出納、柜員等人員。
三、做好日常反洗錢工作,要抓好員工反洗錢培訓(xùn)。在營業(yè)部日常反洗錢培訓(xùn)中,要著重提高從業(yè)人員對開戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R別能力。在營業(yè)部開立賬戶是進行證券交易的第一步,這也是把好洗錢關(guān)的第一步。在現(xiàn)有的操作流程中,營業(yè)部從業(yè)人員要嚴(yán)格按照流程要求進程操作。提高從業(yè)人員對開戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R別能力,降低虛假賬戶的開立機會。
要培訓(xùn)員工掌握按客戶類別和風(fēng)險類別設(shè)置識別程序的能力。分別規(guī)定不同的客戶身份識別內(nèi)容,證券業(yè)金融機構(gòu)客戶身份識別可以按照客戶類別,如國內(nèi)公司、國外公司、私人所有的公司、對沖基金、私募基金、居民、非居民、來自高風(fēng)險地區(qū)的投資者、政治敏感人物等類別分別規(guī)定不同的客戶身份識別程序和內(nèi)容。對高風(fēng)險的客戶應(yīng)該采取持續(xù)的客戶身份識別和重新識別程序,以獲取更多的信息確定客戶身份和交易目的。
四、貫徹好反洗錢工作,要加強反洗錢宣傳。我部一貫重視反洗錢宣傳工作,每年都按照公司、人民銀行駐馬店市中心支行等部門的要求,認(rèn)真開展反洗錢宣傳工作。開展反洗錢知識講座、張貼反洗錢海報、發(fā)放宣傳資料等,以加深客戶、廣大居民對洗錢危害的認(rèn)識,提高反洗錢意識。
責(zé)任編輯:xmx
(原標(biāo)題:駐馬店網(wǎng))
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