保險(xiǎn)資管產(chǎn)品已披露回報(bào)率最高為79%
摘要:新的一年到來(lái)了,過(guò)去的一年,保險(xiǎn)系資管產(chǎn)品的業(yè)績(jī)?nèi)绾??《證券日?qǐng)?bào)》記者近日根據(jù)保險(xiǎn)資管公司官網(wǎng)披露的產(chǎn)品信息做了統(tǒng)計(jì),得出一份資管產(chǎn)品凈值增長(zhǎng)率排行榜單,從公開(kāi)
新的一年到來(lái)了,過(guò)去的一年,保險(xiǎn)系資管產(chǎn)品的業(yè)績(jī)?nèi)绾??《證券日?qǐng)?bào)》記者近日根據(jù)保險(xiǎn)資管公司官網(wǎng)披露的產(chǎn)品信息做了統(tǒng)計(jì),得出一份資管產(chǎn)品凈值增長(zhǎng)率排行榜單,從公開(kāi)信息看,這是業(yè)內(nèi)首份關(guān)于保險(xiǎn)系資管產(chǎn)品業(yè)績(jī)的榜單。
數(shù)據(jù)顯示,保險(xiǎn)系資管產(chǎn)品2015年的平均收益率為24.06%,收益率最高為78.58%,第二名收益率為61.01%,第三名收益率為60.22%,三者均為股票型產(chǎn)品,分屬于平安資產(chǎn)和太保資產(chǎn)。
與公募基金2015年的收益率相比,收益率最高的4只保險(xiǎn)系資管產(chǎn)品的凈值增長(zhǎng)率達(dá)到主動(dòng)管理型股票基金平均收益率(46.90%),但與收益率最高的基金業(yè)績(jī)?nèi)杂幸欢ú罹唷?/p>
另外,混合型、債券型、固定收益型資管產(chǎn)品收益率最高者,分屬泰康資產(chǎn)、太保資產(chǎn)、平安資產(chǎn)旗下。
對(duì)于這一業(yè)務(wù),一位有公募基金從業(yè)經(jīng)歷的保險(xiǎn)資管公司總裁對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者稱,保險(xiǎn)系資管產(chǎn)品業(yè)務(wù)屬于私募業(yè)務(wù),只需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備,并未強(qiáng)制披露產(chǎn)品信息,而78.58%的增長(zhǎng)業(yè)績(jī)并不能代表保險(xiǎn)系資管產(chǎn)品的最高水平。其以自己公司舉例,在已經(jīng)發(fā)行的多個(gè)類型的多款資管產(chǎn)品,去年業(yè)績(jī)最好的兩款產(chǎn)品凈值已經(jīng)翻倍,收益率超過(guò)了100%。
4只產(chǎn)品收益率
超過(guò)股基平均水平
截至目前,保險(xiǎn)資管公司官網(wǎng)披露保險(xiǎn)資管產(chǎn)品的已公告2015年12月31日的產(chǎn)品凈值,經(jīng)歷了去年上半年的大幅上漲、三季度的下跌以及四季度回暖的市場(chǎng)行情,保險(xiǎn)資管產(chǎn)品取得收益情況如何?《證券日?qǐng)?bào)》記者做了獨(dú)家統(tǒng)計(jì)。
2013年2月份,保監(jiān)會(huì)發(fā)布通知,保險(xiǎn)資管公司試點(diǎn)開(kāi)展資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù),保險(xiǎn)資管公司作為管理人,向投資人發(fā)售標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品份額,募集資金,由托管機(jī)構(gòu)擔(dān)任資產(chǎn)托管人,為投資人利益運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)進(jìn)行投資管理的金融工具。保險(xiǎn)資管產(chǎn)品尚不能向個(gè)人投資者發(fā)售,限于向境內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等具有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力的合格投資人發(fā)行,包括定向產(chǎn)品和集合產(chǎn)品,前者認(rèn)購(gòu)門(mén)檻3000萬(wàn)元,后者投資門(mén)檻100萬(wàn)元。
披露保險(xiǎn)資管產(chǎn)品信息的主要包括太保資產(chǎn)、泰康資產(chǎn)、人保資產(chǎn)、國(guó)壽資產(chǎn)、平安資產(chǎn)等,《證券日?qǐng)?bào)》記者統(tǒng)計(jì)了這幾家公司的產(chǎn)品數(shù)據(jù),除2015年年中成立的泰康資產(chǎn)十幾只產(chǎn)品、太保資產(chǎn)兩只產(chǎn)品、人保資產(chǎn)1只產(chǎn)品、國(guó)壽資產(chǎn)滬深300指數(shù)型產(chǎn)品、平安資產(chǎn)6只產(chǎn)品,這5家保險(xiǎn)資管公司共有29只資管產(chǎn)品經(jīng)歷去年的完整年度,包括太保資產(chǎn)15只、平安資產(chǎn)7只、泰康資產(chǎn)5只、人保資產(chǎn)2只。
統(tǒng)計(jì)結(jié)果顯示,2015年收益率最高的保險(xiǎn)資管產(chǎn)品為平安資產(chǎn)旗下的如意10號(hào),其2015年凈值增長(zhǎng)率為78.58%;第二名為太保資產(chǎn)旗下的成長(zhǎng)精選,同期凈值增長(zhǎng)率為61.01%;第三名為平安資產(chǎn)旗下的如意2號(hào),收益率為60.22%。三者均為股票型產(chǎn)品。
共有4只保險(xiǎn)系資管產(chǎn)品業(yè)績(jī)達(dá)到主動(dòng)股票基金去年的平均收益率46.90%,除上述排名前三的產(chǎn)品外,還包括泰康資產(chǎn)優(yōu)勢(shì)精選,其2015年收益率為48.78%。
盡管這4只資管產(chǎn)品達(dá)到主動(dòng)管理型基金的平均收益水平,但業(yè)績(jī)?nèi)赃h(yuǎn)低于最高收益率的基金。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示,2015年基金最高收益率達(dá)到171.78%,全年漲幅超過(guò)100%的基金有20只。
這4只業(yè)績(jī)達(dá)到股票基金平均水平的保險(xiǎn)資管產(chǎn)品中,平安資產(chǎn)如意10號(hào)為醫(yī)藥主題股票型產(chǎn)品,在老齡化進(jìn)程加快等因素影響下,中國(guó)醫(yī)療市場(chǎng)需求龐大且持續(xù)增長(zhǎng),醫(yī)藥生物行業(yè)作為朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)在A股市場(chǎng)表現(xiàn)出色,具有良好的高成長(zhǎng)性。該產(chǎn)品將通過(guò)積極把握醫(yī)藥生物行業(yè)的投資機(jī)會(huì),力求實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
太保資產(chǎn)成長(zhǎng)精選產(chǎn)品于2014年9月29日正式成立,投向股票的資產(chǎn)占比為70%-95%之間,其余投向債券、貨幣市場(chǎng)基金、具有固定收益特征的分級(jí)基金優(yōu)先級(jí)和債券型基金、信貸資產(chǎn)支持證券、銀行存款等。根據(jù)產(chǎn)品運(yùn)作管理報(bào)告,去年三季度末該產(chǎn)品投資組合中,股票占比為93.2%,基金占比2.09%,銀行存款占比4.47%。
平安資產(chǎn)如意2號(hào)為偏股型產(chǎn)品,而相比于偏股型基金一般投資于股票、債券資產(chǎn)及貨幣市場(chǎng)工具,該產(chǎn)品投資資產(chǎn)還包括保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的金融產(chǎn)品。
泰康資產(chǎn)優(yōu)勢(shì)精選產(chǎn)品重點(diǎn)關(guān)注優(yōu)勢(shì)行業(yè),通過(guò)投資于具有核心競(jìng)爭(zhēng)力且業(yè)績(jī)持續(xù)穩(wěn)健增長(zhǎng)的行業(yè)龍頭等優(yōu)質(zhì)上市公司,在充分控制風(fēng)險(xiǎn)和保證資產(chǎn)流動(dòng)性的前提上,爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
此外,太平資產(chǎn)、陽(yáng)光資產(chǎn)、華泰資產(chǎn)、光大永明資產(chǎn)、民生通惠資產(chǎn)、中再資產(chǎn)、安邦資產(chǎn)等保險(xiǎn)資管公司也具備資管產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格,但其披露的產(chǎn)品信息有限,因此產(chǎn)品未納入統(tǒng)計(jì)。
平均收益率24%
股票型收益率34%
納入統(tǒng)計(jì)的29只資管產(chǎn)品從類型看,包括股票型(含指數(shù)型和基金型,共17只)、債券型(4只)、混合型(4只)、固定收益型(4只),29只產(chǎn)品平均收益率為24.06%。
17只股票型產(chǎn)品的平均收益率為34.15%,共有9只產(chǎn)品的收益率在30%以上,除了前述的4只收益率最高的產(chǎn)品外,還包括太保資產(chǎn)旗下的優(yōu)選50(收益率46.26%)、研究精選(44.62%)、中證500(42.10%)、行業(yè)輪動(dòng)(39.26%),以及泰康資產(chǎn)積極配置投資產(chǎn)品(36.76%)。
4只混合型產(chǎn)品2015年平均收益率為12.70%,泰康資產(chǎn)開(kāi)泰穩(wěn)健增值產(chǎn)品收益率最高,為17.46%,其后依次為人保資產(chǎn)安心增值產(chǎn)品(收益率11.50%)、太保資產(chǎn)卓越二號(hào)(收益率11.20%)、泰康資產(chǎn)信用增利投資產(chǎn)品(收益率10.62%)。
4只債券型產(chǎn)品2015年平均收益率為9.99%,收益率最高為12.12%,為太保資產(chǎn)穩(wěn)贏季度產(chǎn)品,太保資產(chǎn)債基增強(qiáng)收益率為12.07%,太保資產(chǎn)卓越一號(hào)收益率為10.27%,人保資產(chǎn)安心收益產(chǎn)品收益率為5.50%。
固定收益型產(chǎn)品2015年平均收益率為6.60%,4只產(chǎn)品的收益率情況分別為,平安資產(chǎn)如意1號(hào)11.00%,太保資產(chǎn)卓越三號(hào)6.96%,太保資產(chǎn)穩(wěn)健一號(hào)4.52%,泰康資產(chǎn)穩(wěn)利流動(dòng)性產(chǎn)品3.90%。
而根據(jù)銀河證券基金研究中心數(shù)據(jù),2015年股票基金(含指數(shù)基金)平均上漲23.60%,其中主動(dòng)股票基金平均上漲46.90%,混合基金平均上漲42.31%,債券基金平均上漲9.43%,貨幣市場(chǎng)基金平均上漲3.58%。
上述保險(xiǎn)資管公司總裁對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者稱,資管產(chǎn)品是公司主要業(yè)務(wù),公司把資管產(chǎn)品看得很重要,因?yàn)橄噍^債權(quán)計(jì)劃等業(yè)務(wù),資管產(chǎn)品業(yè)務(wù)更能夠反映公司的資管能力,是公司在資管領(lǐng)域打拼的關(guān)鍵。
保險(xiǎn)資管產(chǎn)品已披露回報(bào)率最高為79%
最好業(yè)績(jī)或翻倍
首份保險(xiǎn)系資管產(chǎn)品全年業(yè)績(jī)排行榜出爐——
保險(xiǎn)資管產(chǎn)品已披露回報(bào)率最高為79%
最好業(yè)績(jī)或翻倍
保險(xiǎn)系資管產(chǎn)品業(yè)務(wù)屬于私募業(yè)務(wù),并未強(qiáng)制披露產(chǎn)品信息,有保險(xiǎn)資管公司總裁對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者稱,旗下2只資管產(chǎn)品2015年收益率超過(guò)100%
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